L' Account Manager ou encore le chargé de compte assure l'accompagnement et la fidélisation des clients entreprises sur toutes les questions relatives aux offres et services au sein du domaine relation client ou du domaine d'activité de l'opérateur dédiée aux entreprises.
Il est donc un spécialiste de la finance et de l’économie, il doit posséder de solides connaissances en gestion de patrimoine, ainsi que sur les marchés et les produits de placement.
Il gère les actifs d'un investisseur ou d'une institution. Certains se spécialisent dans la gestion des actions, d'autres, des obligations ou alors négocient les deux catégories de titres.
Le travail du l'Account Manager consiste à choisir la bonne combinaison de titres en vue de maximiser le rendement de l'investisseur, compte tenu d'un niveau de risque donné.
Il se doit de déterminer les objectifs de placement et les contraintes du client. A cet égard, il élabore des politiques et des stratégies de placement qui conviennent, tout en tenant compte de la conjoncture du marché et des conditions économiques. Il fait de la recherche sur les titres, en les sélectionnant et en composant un portefeuille. Aussi il doit mesurer et évaluer le rendement du portefeuille qu’il détient, le rééquilibrer au besoin, tout en tenant compte du plan original.